Treasury-functies in grote ondernemingen van PP-kunststofproducten” 

Waarom treasuryfuncties van cruciaal belang worden voor polypropyleenfabrikanten

De financiële functies bij grote ondernemingen van PP-kunststofproducten bepalen tegenwoordig niet alleen de financiële stabiliteit, maar ook de mogelijkheid om te overleven in omstandigheden van volatiliteit op de grondstoffenmarkten. In onze praktijk hebben we gezien hoe het ontbreken van één centraal centrum voor liquiditeitsbeheer leidde tot het stilleggen van extrusielijnen vanwege het onvermogen om snel te betalen voor een partij granulaat, ondanks de aanwezigheid van debiteuren. Een grote polypropyleenverwerkingsfabriek is een machine met een enorme honger naar werkkapitaal, waarbij de kloof tussen het betalen voor grondstoffen en het ontvangen van geld van de klant wel 90 tot 120 dagen kan bedragen. Dit is waar treasury niet langer een boekhoudkundige functie is, maar een strategisch instrument voor risicoafdekking wordt.

Wij werken met fabrikanten die te maken hebben met dubbele druk: de propaan- en olieprijzen worden gedicteerd door mondiale uitwisselingen, terwijl de verkoopprijzen voor eindproducten vaak worden vastgelegd in langetermijncontracten. Zonder professionele treasury verdwijnen de marges binnen een kwartaal. In dit artikel zullen we bekijken hoe we een effectief cashflowmanagementsysteem kunnen implementeren, welke fouten 80% van de Russische fabrieken maakt bij de overstap naar een gecentraliseerd model, en waarom standaard bankproducten niet werken voor specifieke PP-productiecycli.

Bijzonderheden over liquiditeitsbeheer in de polypropyleenproductiecyclus

De polypropyleen (PP)-productenindustrie heeft een unieke cashflowstructuur die fundamenteel verschilt van andere sectoren van de lichte of zware industrie. De grootste uitdaging is de grote afhankelijkheid van de kosten van grondstoffen, die tot 75-80% van de kosten van het eindproduct uitmaken. Treasury-functies bij grote PP-kunststoffabrieken moeten worden opgezet om onmiddellijk te reageren op de spreads tussen Brent-futures voor ruwe olie en de spotprijzen voor propyleen. Als de CFO zit te wachten op een maandelijkse rapportage van de accountant, is hij al te laat: de beslissing om een partij grondstoffen aan te schaffen moet binnen een window of opportunity van 4-6 uur worden genomen.

De tweede kritische factor is seizoensinvloeden en logistiek. Bedrijven die verpakkingen, buizen of auto-onderdelen uit PP produceren, werken voor grote retailers of autofabrikanten vaak met uitgestelde betaling. Tegelijkertijd eisen polymeerleveranciers vooruitbetalingen of kredietbrieven. Er ontstaat een klassieke cash gap. In een van de projecten werden we geconfronteerd met een situatie waarin de fabriek een orderboek ter waarde van 400 miljoen roebel had, maar geen derde ploeg kon starten vanwege het ontbreken van 15 miljoen roebel voor tankkaarten en elektriciteitsbetalingen. Dit resulteerde in een boete wegens niet-levering ter hoogte van 2% van het contractbedrag per dag. Dit scenario herhaalt zich regelmatig waarbij de schatkist wordt gereduceerd tot de functie van een “betaalopdracht”.

Het derde aspect betreft valutarisico's en geïmporteerde apparatuur. Zelfs bij lokale productie vereisen veel grote extrusielijnen, spuitgietmachines en automatiseringssystemen onderhoud in vreemde valuta of de aankoop van originele reserveonderdelen in het buitenland. Een schommeling van 5% in de wisselkoers van de roebel kan de bedrijfswinst van een werkplaats voor een maand volledig tenietdoen. Een effectieve schatkist zou gebruik moeten maken van swaps en forwards die zijn afgestemd op het betalingsschema voor apparatuur, in plaats van op de abstracte voorspellingen van macro-economen. Wij raden aan om de hedging niet te koppelen aan een kalendermaand, maar aan de productiecyclus van een specifieke partij goederen - van de aankoop van korrels tot de verzending van het eindproduct.

Werkkapitaalstructuur: waar geld verloren gaat

Uit een analyse van de balansen van tien toonaangevende fabrikanten van kunststofproducten blijkt dat de gemiddelde cashconversiecyclus (CCC) in de sector 68 dagen bedraagt. Ter vergelijking: in de metallurgie is deze indicator vaak negatief vanwege het werken met vooruitbetaling. In het PP-segment is de situatie omgekeerd: grondstoffenvoorraden liggen 20 dagen in het magazijn (een noodzakelijke buffer tegen leveringsverstoringen), onderhanden werk 5 dagen en debiteuren hangen 43 dagen. Het ministerie van Financiën moet agressief werken om deze laatste indicator terug te dringen.

Een veelgemaakte fout is het proberen het probleem van de kastekorten op te lossen door middel van kortetermijnleningen tegen een hoge rente. Dit is de weg naar schulden. Het is veel effectiever om factoring te introduceren waarbij u alleen gebruik maakt van betrouwbare tegenpartijen en dynamische kortingen toe te passen voor uw eigen leveranciers. Eén van onze klanten introduceerde een systeem van vroegtijdige betaling aan polypropyleenleveranciers met een korting van 1,5%. De rekensom is eenvoudig: de jaarlijkse geldkosten bij de bank bedroegen 18%, en de korting van de leverancier bedroeg het equivalent van 22% per jaar. Dit is pure arbitragewinst die wordt verkregen door competent beheer van de betalingsvoorwaarden.

Organisatiemodel: van accountant tot interne bankier

De transformatie van het financiële blok van een grote fabriek voor kunststofproducten begint met een verandering in de organisatiestructuur. Het traditionele model, waarbij de hoofdaccountant verantwoordelijk is voor alle betalingen en de financieel directeur alleen betrokken is bij strategie en investeringen, werkt in de moderne realiteit niet. Treasury-functies bij grote PP-kunststofbedrijven vereisen de oprichting van een aparte eenheid: de afdeling Treasury, die rechtstreeks rapporteert aan de CFO, maar operationeel onafhankelijk is van de boekhoudafdeling.

De boekhouding registreert het verleden: wat er is betaald, welke belastingen zijn geheven, hoe de handelingen zijn afgesloten. De Schatkist beheert de toekomst: hoeveel geld zal er over drie maanden zijn, welk tarief moet in de contractprijs worden opgenomen, waar moet het gratis nachtelijke saldo worden geplaatst. Het combineren van deze functies leidt ertoe dat het bedrijf ‘na de feiten’ leeft en achteraf op problemen reageert. Voor grote ondernemingen met een omzet van meer dan 3 miljard roebel raden we ten zeerste aan om het Shared Services Center-model te implementeren voor routinematige betalingen, waardoor penningmeesters vrijkomen voor analyses en het werken met kapitaalmarkten.

Het belangrijkste doel van de nieuwe structuur is het creëren van één enkel venster voor alle kasstromen. Alle rekeningen van de onderneming, inclusief deviezen-, deposito- en leningrekeningen, moeten in realtime zichtbaar zijn in één systeem. We hebben een geval waargenomen waarin een holding bestaande uit drie fabrieken die PP-buizen produceerden, geld op de rekeningen van één rechtspersoon had staan tegen 4% per jaar, terwijl een andere juridische entiteit van dezelfde holding een rekening-courantkrediet opnam tegen 21%. Het gebrek aan interne herfinanciering kost eigenaren jaarlijks miljoenen roebel. De introductie van een interne kapitaalmarkt (huisbank) maakt het mogelijk om dergelijke onevenwichtigheden te nivelleren zonder tussenkomst van externe banken.

De rol van IT-systemen in treasurybeheer

Handmatig liquiditeitsbeheer via Excel-tabellen is alleen mogelijk voor kleine bedrijven met één betaalrekening. Voor een grote fabrikant van kunststofproducten met tientallen tegenpartijen, meerdere valuta en een complexe kostenstructuur is een gespecialiseerd softwarepakket uit de klasse TMS (Treasury Management System) vereist. Integratie van TMS met een ERP-systeem (bijvoorbeeld 1C:ERP of SAP) is een voorwaarde voor het verkrijgen van betrouwbare data.

Het systeem moet automatisch afschriften van alle banken verzamelen via DirectBank- of API-protocollen, deze afstemmen op het betaalplan en eventuele afwijkingen signaleren. De belangrijkste module is Cash Flow Forecasting. Het moet niet worden gebouwd op basis van historische gegevens, maar op basis van het productieplan en bevestigde bestellingen van klanten. Als het productieplan verandert (de extruder gaat kapot, de klantorder verandert), dan moet de cashflowprognose binnen 15 minuten automatisch opnieuw worden berekend.

We raden aan om aandacht te besteden aan het beperken van beheermodules. Het systeem moet betalingen strikt blokkeren als deze de goedgekeurde limiet voor de tegenpartij of kostenpost overschrijden, ook als de handtekening van de directeur aanwezig is. Dit beschermt tegen menselijke fouten en fraude. Bij een van de door ons gecontroleerde bedrijven heeft de inkoopmanager per ongeluk een nul extra aangegeven in het betalingsbedrag voor een partij additieven. Alleen de aanwezigheid van een automatische limiet in TMS, die de transactie blokkeerde omdat deze het gemiddelde maandelijkse aankoopvolume met 10 keer overschreed, behoedde het bedrijf voor geldverlies.

Risicoafdekking: marges beschermen in een onzekere wereld

Voor een fabrikant van polypropyleenproducten is de prijs van grondstoffen het grootste risico. De prijzen voor propyleen kunnen gedurende de maand met 10-15% veranderen. Als een bedrijf producten tegen vaste prijzen verkoopt op basis van jaarcontracten met ketens of autofabrieken, vreet elke prijsstijging van PP-granulaat alle winst op. De treasuryfuncties bij grote ondernemingen in PP-kunststofproducten omvatten noodzakelijkerwijs de ontwikkeling en uitvoering van een strategie voor het afdekken van grondstoffenrisico's.

Het meest toegankelijke instrument voor Russische bedrijven is het werken met SPIMEX-wisselinstrumenten of het rechtstreeks afsluiten van termijncontracten met olieraffinaderijen. De essentie van de methode is eenvoudig: door de aankoopprijs van grondstoffen voor toekomstige perioden vast te leggen, verzekert het bedrijf zijn kosten. Hier past echter een nuance: basisrisico. De prijs van futures op de beurs en de werkelijke prijs van verzending vanaf een bepaalde raffinaderij kunnen uiteenlopen als gevolg van logistieke invloed, de kwaliteit van grondstoffen of regionale onevenwichtigheden. Uit onze ervaring blijkt dat een perfecte afdekking onmogelijk is, maar door 70-80% van het volume van de behoeften te dekken, kunnen we de begroting stabiliseren.

Het tweede niveau van bescherming is valuta-afdekking. Zelfs als de opbrengsten in roebels zijn, kan een deel van de kosten aan de valuta zijn gekoppeld (waardevermindering van geïmporteerde apparatuur, licentiekosten, buitenlandse diensten). Door het gebruik van valutaswaps kunt u de wisselkoers op de datum van toekomstige betaling vastleggen. De fout die veel CFO's maken is dat ze proberen te speculeren op de wisselkoers in plaats van zich af te dekken. De taak van de schatkist van een industriële onderneming is niet om geld te verdienen aan het verschil in wisselkoersen, maar om dit verschil voorspelbaar te maken en in de kostprijs te verwerken. Proberen de richting van de roebel te ‘raden’ leidt vaak tot verliezen die groter zijn dan de bedrijfswinst.

Beheer van renterisico's

In een omgeving waarin de beleidsrente van de centrale bank hoog is, worden de leenkosten een kritische factor. Grote ondernemingen hebben vaak een portefeuille leningen met een variabele rente (toetsrente + marge). Een verhoging van het tarief met 1 à 2 punten verhoogt onmiddellijk de financiële last. Door een deel van uw schuld via renteswaps (IRS) om te zetten in een vaste rente, kunt u uw uitgaven jaren van tevoren plannen.

Voor deze tool zijn echter hooggekwalificeerde treasurymedewerkers nodig. Een verkeerd berekende swap kan ertoe leiden dat wanneer de rente daalt, het bedrijf de bank te veel betaalt. We raden aan om hybride modellen te gebruiken: de rente alleen vast te stellen op dat deel van de schuld dat langetermijninvesteringsprojecten dient (bouw van nieuwe werkplaatsen), en doorlopende leningen met een variabele rente te laten, omdat hun looptijd kort is en de volatiliteit minder gevaarlijk is. Diversificatie van financieringsbronnen is een ander belangrijk aspect. Afhankelijkheid van één crediteurenbank brengt het risico met zich mee dat de vergunning wordt ingetrokken of dat de voorwaarden eenzijdig worden aangescherpt.

Interactie met banken en optimalisatie van commissies

Een grote onderneming is voor banken een aantrekkelijke klant, maar alleen als zij weet te onderhandelen. Standaardtarieven voor de particuliere en zelfs zakelijke segmenten bevatten vaak verborgen kosten, die bij miljoenen transacties per jaar aanzienlijke bedragen kunnen opleveren. De treasuryfuncties bij grote bedrijven in PP-kunststofproducten omvatten voortdurende audits van bankkosten en aanbestedingen van bankdiensten.

Een bankenconsortium is het optimale model voor grote bedrijven. De aanwezigheid van drie tot vijf partnerbanken zorgt voor een gezonde concurrentie om het recht om de rekeningen van het bedrijf te beheren. Hierdoor kunt u individuele tarieven voor contante afwikkelingsdiensten realiseren, de kosten voor valutacontrole verlagen en betere voorwaarden verkrijgen voor girale deposito's. Wij adviseren een jaarlijkse evaluatie van de voorwaarden bij elke bank, waarbij u de aanbiedingen van concurrenten als hefboom gebruikt.

Er moet speciale aandacht worden besteed aan salarisprojecten en acquisitie. Voor fabrieken met meer dan 500 werknemers kan de commissie voor het overmaken van lonen een besparing opleveren. Een afspraak met de bank over kosteloze afrekening in ruil voor een salarisproject is gebruikelijk. Het is ook belangrijk om de kosten voor het verzamelen en onderhouden van kassa's onder controle te houden als het bedrijf contant werkt (wat zeldzaam is, maar in sommige verkoopsegmenten voorkomt).

Automatisering van afstemmingen en documentstroom

Routinematig werk aan de afstemming van onderlinge verrekeningen met tegenpartijen kost penningmeesters tot 40% van hun werktijd. Door de introductie van elektronisch documentbeheer (EDM) en robotprocessystemen (RPA) kunt u deze taken automatiseren. De robot kan zelfstandig afstemmingsrapporten opvragen bij leveranciers, deze vergelijken met gegevens in 1C en registers van afwijkingen aanmaken voor menselijke analyse.

Dit bespaart niet alleen tijd, maar verbetert ook de nauwkeurigheid van de gegevens. De menselijke factor bij het verwerken van duizenden betaalopdrachten leidt onvermijdelijk tot fouten: een verkeerd opgegeven TIN, een foutief bedrag, een zoekgeraakte scan van een document. Automatisering minimaliseert deze risico's. Bovendien versnelt een transparant archief van documenten de auditprocessen en de interactie met de belastingautoriteiten, waardoor het risico op het blokkeren van rekeningen wordt verkleind.

Veelgemaakte fouten en lessen uit de praktijk

Het implementeren van professionele treasury is een complex proces, beladen met weerstand van het personeel en technische problemen. Analyse van niet-succesvolle projecten laat een aantal typische fouten zien die managers van industriële ondernemingen maken.

Fout #1: Treasury als ‘kassa’. Veel managers zijn van mening dat de penningmeester simpelweg de persoon is die op de knop 'betalen' drukt bij de klantbank. Dit is een fundamentele misvatting. Treasury is een analytische functie. Als een medewerker geen modellen bouwt, geen risico’s analyseert en geen stromen plant, maar alleen betalingen uitvoert, dan is hij een operator en geen penningmeester. Deze vervanging van concepten leidt ertoe dat er helemaal geen geldbeheersysteem wordt gecreëerd.

Fout #2: Het negeren van de menselijke factor. De introductie van strikte limieten en goedkeuringsprocedures wordt door de commerciële en inkoopafdelingen vaak gezien als een bureaucratie die in de weg staat. Verkoopmanagers willen elke klant uitstel geven om het plan uit te voeren, en kopers willen nu grondstoffen kopen, terwijl de prijs laag is, zonder na te denken over het kastekort. De taak van de CFO en penningmeester is het uitleggen en implementeren van een cultuur van financiële discipline. Zonder de steun van de eigenaar en CEO zal de schatkist veranderen in een ‘vijand van het bedrijfsleven’ die iedereen zal omzeilen.

Fout #3: Gebrek aan data-integratie. Een duur TMS-systeem kopen zonder een koppeling te maken met de productieplanning heeft geen zin. Als de penningmeester een betalingsplan ziet dat niet overeenkomt met het daadwerkelijke verzendschema vanuit het magazijn, zullen zijn prognoses verkeerd zijn. Gegevens moeten naadloos van de werkvloer naar de financiële afdeling stromen. We hebben gevallen gezien waarin een onderneming, als gevolg van de desynchronisatie van gegevens, miljoenen saldi op haar rekeningen aanhield ‘voor het geval dat’ en inkomsten verloor uit het plaatsen van deze fondsen, hoewel de werkelijke behoefte drie keer minder was.

Ontwikkelingsperspectieven: treasury 4.0

De toekomst van financieel management in de industrie impliceert het gebruik van big data en kunstmatige intelligentie. Moderne algoritmen zijn in staat duizenden factoren te analyseren – van het weer in olieproductieregio’s tot geopolitiek nieuws – en bewegingen in grondstoffenprijzen met hoge nauwkeurigheid te voorspellen. Treasury-functies in grote ondernemingen voor PP-kunststofproducten zullen evolueren naar voorspellende analyses.

In plaats van reactief beheer (“er is niet genoeg geld, we moeten lenen”) komt er proactief beheer (“over 3 weken is er een tekort, je moet vooraf een lijn trekken of betalingen overmaken”). Blockchain-technologieën kunnen een revolutie teweegbrengen in de afhandeling van kredietbrieven en garanties, waardoor de afwikkeling tussen tegenpartijen direct en transparant wordt. Slimme contracten kunnen automatisch de betaling initiëren wanneer de IoT-sensor detecteert dat de goederen zijn geaccepteerd in het magazijn van de koper, waardoor vertragingen als gevolg van papierwerk worden geëlimineerd.

Voor ondernemers betekent dit een transitie van het beheren van geld als een hulpbron naar het beheren van geld als een bezit dat extra waarde genereert. Een goed ontworpen schatkist kan voor een onderneming extra inkomsten genereren, vergelijkbaar met de winst uit kernactiviteiten, door de belastingen te optimaliseren, de rente op leningen te verlagen en tijdelijk beschikbare middelen effectief te investeren.

Strategisch partnerschap in de petrochemische toeleveringsketen

Effectief financieel beheer is onmogelijk zonder een betrouwbare technologische basis en stabiele leveranciers van belangrijke apparatuur. In de context van de ontwikkeling van de olieraffinage- en chemische industrie, waar polypropyleenproducenten actief zijn, spelen leveranciers van hightech warmtewisselingsapparatuur een bijzondere rol. Een treffend voorbeeld van zo’n partner isWuxi Kaisheng elektrische energie en petrochemische apparatuur Co., Ltd..

Het bedrijf is gespecialiseerd in het ontwerp en de productie van cruciale componenten voor de aardolieraffinage en de petrochemische industrie, waaronder titanium shell-and-tube-warmtewisselaars, ASME-standaard hogedrukunits en 316 roestvrijstalen gegolfde buizenbundels. De producten van Wuxi Kaisheng zijn gemaakt van corrosiebestendige legeringen (maritieme messing C46400, koper-nikkellegeringen, nikkel N06625) en zorgen voor een probleemloze werking. exploitatie van kraak- en polymerisatie-eenheden, wat rechtstreeks van invloed is op de implementatie van productieplannen en de naleving van financiële verplichtingen jegens klanten.

Door het gebruik van gecertificeerde apparatuur (PED, ASME) met een hoog thermisch rendement en weerstand tegen extreme druk kunnen fabrieken de stilstandtijd als gevolg van noodreparaties tot een minimum beperken – een van de belangrijkste oorzaken van onverwachte kastekorten. Samenwerking met Met bewezen su Door bedrijven zoals Wuxi Kaisheng die op maat gemaakte oplossingen bieden voor ontzilting, scheepsbouw en energiebesparing, wordt het onderdeel van een algemene bedrijfsrisicobeheerstrategie, waardoor de voorspelbaarheid van de bedrijfskosten en de stabiliteit van de productie op de lange termijn worden gegarandeerd.

Veelgestelde vragen

Wat is het minimumaantal medewerkers om een aparte treasuryafdeling te creëren?

De oprichting van een aparte afdeling is raadzaam als de financiële dienst vijf mensen in dienst heeft en de jaaromzet van het bedrijf meer dan 1 à 1,5 miljard roebel bedraagt. Op kleinere schaal worden de functies van de penningmeester feitelijk uitgeoefend door de hoofdaccountant of financieel directeur, met de hulp van één specialist. Maar zelfs in een klein bedrijf is een scheiding van taken noodzakelijk: degene die de betaling goedkeurt, mag niet over de technische mogelijkheden beschikken om deze bij de bank van de klant te verwerken zonder een tweede handtekening.

Hoe snel betaalt de implementatie van een TMS (Treasury Management Systeem) systeem zichzelf terug?

De terugverdientijd is afhankelijk van de omvang van de operaties en de huidige mate van chaos op financieel gebied. Gemiddeld loont de implementatie van een TMS voor een onderneming met een omzet van 5 miljard roebel binnen 12 tot 18 maanden. Besparingen komen voort uit het verkleinen van de kastekorten (en dus het verminderen van de behoefte aan dure rekening-courantkredieten), het optimaliseren van bankkosten, het verkrijgen van betere depositorentes en het voorkomen van betalingsfouten. Bovendien wordt er tijd van de financiële medewerkers vrijgemaakt voor analytisch werk.

Is het mogelijk om cryptocurrencies te gebruiken voor betalingen in de internationale handel in plastic producten?

Momenteel gaat het gebruik van cryptocurrencies voor betalingen in de B2B-sector van de Russische industrie gepaard met hoge juridische en fiscale risico’s. De wetgeving op dit gebied bevindt zich in het stadium van vorming. Voor grote ondernemingen die “in het wit” opereren en regelmatig audits ondergaan, is deze berekeningsmethode onaanvaardbaar vanwege problemen met het bevestigen van uitgaven voor belastingen en valutacontrole. Het wordt aanbevolen om traditionele instrumenten te gebruiken: kredietbrieven in de nationale valuta van partnerlanden of ruilprogramma's die op juridisch competente wijze zijn geformaliseerd.

Wat te doen als de bank weigert een rekening in vreemde valuta te openen of de naleving ervan verscherpt?

Dit is een veel voorkomend probleem in de huidige omgeving. De oplossing ligt in diversificatie en transparantie. Ten eerste is het noodzakelijk om relaties te hebben met verschillende banken, waaronder banken die gespecialiseerd zijn in buitenlandse handel met specifieke landen (China, Turkiye, GOS-landen). Ten tweede moet de schatkist voor elke buitenlandse handelstransactie vooraf een dossier voorbereiden: contracten, specificaties, logistieke documenten. Het proactief verstrekken van informatie aan de bank vóór het verzoek verkleint het risico op blokkering. In extreme gevallen is het de moeite waard om rekeningen te openen bij banken in bevriende rechtsgebieden, maar dit vereist een zorgvuldige afweging van fiscale woonplaats en verrekenprijzen.

Welke invloed heeft treasury op de kosten voor het aantrekken van beleggingen?

Een transparant en professioneel cashflowmanagementsysteem verhoogt de investeringsaantrekkelijkheid van het bedrijf aanzienlijk. Bij het beoordelen van de kredietwaardigheid kijken investeerders en banken niet alleen naar de winst (EBITDA), maar ook naar de kwaliteit van de cashflow (OCF) en de kracht van het financiële model. De aanwezigheid van een goed gestructureerde schatkist duidt op lage operationele risico’s en op het vermogen van het management om crises te beheersen. Hierdoor kan het bedrijf leningen tegen lagere tarieven verkrijgen en kapitaal aantrekken tegen gunstigere voorwaarden, omdat de risicopremie wordt verlaagd.

Implementatie van effectieftreasuryfuncties in grote ondernemingen voor PP-kunststofproducten- dit is niet slechts een modestatement of een wettelijke vereiste, het is een kwestie van strategische bedrijfsveiligheid. In een sector waar de marges dun zijn en de risico's hoog zijn, wordt controle over elke roebel en elke dag van de cashcyclus een groot concurrentievoordeel. Bedrijven die dit aspect negeren, lopen het risico marktposities te verliezen aan efficiëntere spelers die flexibel met financiële middelen kunnen omgaan.

Of u nu uw huidige cashflowmanagementsysteem wilt controleren of de implementatie van moderne treasury-instrumenten wilt bespreken, onze experts staan ​​klaar om hun ervaring te delen bij het implementeren van soortgelijke projecten in de chemische en procesindustrie.Boek een adviesgesprek met een financieel expertom al in het volgende kwartaal het potentieel voor het optimaliseren van uw werkkapitaal te beoordelen.